6月9日，渤海银行股份有限公司——简称“渤海银行”——正式拉开了2025年“普及金融知识万里行”活动的序幕。
在启动仪式上，渤海银行推出了首部《“为民办实事”消费者权益保护案例集》，其中汇集了15篇来自各营业网点的反诈骗案例。该汇编提炼出了“百万医疗险”、“代理退保”、“抖音客服”、“境外投资”、“实物黄金”、“养老诈骗”、“银联会议”以及“闲鱼”等八个关键领域，对相关阶段的典型案例进行了深入分析，并针对这些案例的特点向广大金融消费者提出了风险警示。
智慧运用金融“谋略” 巧破“抖音客服”骗局
抖音，这一记录生活点滴的短视频平台，广受欢迎，然而，随着其人气飙升，假冒客服进行诈骗的行为也日益增多。今年一月，一位名叫佐女士的客户向渤海银行德阳支行打电话，表示需要将尚未到期的20万元定期存款转为活期，并且询问了手机银行转账的具体操作流程。经过深入了解，佐女士透露，抖音的工作人员曾告诉她，若不取消与抖音直播服务的合约，每月将面临800元的扣费，同时被要求将资金“虚拟转出”以“降低风险评级”。佐女士对此深信不疑，依照对方指示，将定期存款变更为活期存款，并尝试通过手机银行执行转账操作。
支行员工迅速意识到情况不对，立即对佐女士的转账行为提出警示，并迅速对其账户实施了“暂停非柜面交易”的紧急管控措施。接着，他们向佐女士详细剖析了这类诈骗的惯用手段，最终成功地说服她前往银行网点更换卡片、更改密码以及降低非柜面转账额度等，从而采取了一系列安全防护措施。
分毫析厘 阻断“线上诈骗+线下黄金交付”新型骗局
近期，黄金交易市场呈现出极高的活跃度，这引起了部分不法分子的觊觎。不久前，一位名叫王女士的客户向上海自贸试验区分行电话预约提取现金50万元。在电话交流过程中，银行工作人员注意到王女士并未明确说明取款的用途，只是简单表示自己会使用这笔钱。此外，在对话中，王女士还提到了黄金、美元、装修、旅游、还债以及医疗保健等相关词汇。第二天，王女士按时抵达银行，工作人员与她进行了深入的交流，详细介绍了近期电信诈骗的典型案例、作案手段以及可能带来的危害，并向她出示了公安局反诈中心的宣传资料。在交流过程中，工作人员确认王女士可能遭遇了黄金诈骗，经过耐心的劝导，王女士最终决定放弃提现，成功避免了可能的财产损失。
渤海银行针对“实物黄金”的欺诈行为发出警告，指出无论对方提出何种借口，若是在网络上遇到陌生人，要求个人动用自备资金购买黄金，或是代他人购买黄金以及其他高档商品，并索要邮寄至特定地址或派遣人员上门取件，这些行为均属于诈骗手段。
在2025年“普及金融知识万里行”活动期间，渤海银行将聚焦“保障客户权益，乐享安心生活”这一核心主题，从守护易受侵害的群体、加强风险意识、规范销售流程、抵制非法中介以及凝聚诚信力量等方面，在全国范围内广泛开展形式多样的主题教育宣传活动。
在未来的发展中，渤海银行将坚定不移地坚持“金融服务坚守初心，消费者权益保护彰显责任”的品牌理念，不断加强警银协作，打造“技术防控与人员防控相结合”的全面、多角度、立体的反欺诈防控网络。同时，银行将主动开展反欺诈宣传教育、柜面紧急止付操作、预警及劝阻工作等措施，以确保金融消费者的财产安全得到有效保障，坚决守护好民众的“钱袋子”。
