要过年了，骗子开始活跃起来，为了让大家过个好年，下面笔者为大家梳理几个常见的资金盘骗局以及网络传销，大家也能够直接拉到最后查看名单。
MMM“金融互助平台”
MMM由俄罗斯人马夫罗季创办，他的全名是Sergei Mavrodi，MMM全称是马夫罗季全球储蓄罐，简称为MMM，MMM自称是“普通人互相帮助的互助基金”。
调查显示，MMM平台没有核心银行账户，也没有实际地址 。会员参与投资须以网站内部货币马夫罗币为载体 ，其可购买额度从60元到6万元不等 ，买入马夫罗币被称作“提供帮助” ，卖出马夫罗币被称作“得到帮助” 。买入马夫罗币后，要经过15天的冻结期，冻结期过后才能卖出套现，冻结期限为1至14天，在冻结期以及等待出售的这段时间内，每天都会有1%的利息，这也是MMM金融互助平台宣称能够实现月收益30%、年收益23倍的原因。
平台参与者要作出承诺，承诺在接到系统指令后，向其他参与者捐献资金。而出资者的这些收益，实际上是由其他参与者支付的。其宣称的“23倍年化收益率”，还有拉人头获得奖励的传销手法，以及以新偿旧的运作模式，早已被打上了“骗局”的标签。
据悉，MMM最早在1989年出现，1997年曾宣布破产，之后马夫罗季潜逃。2007年，被捕的马夫罗季在俄罗斯因诈骗罪被判处四年半监禁，同时被罚款1万卢布。出狱后，马夫罗季在2011年推出MMM - 2011，不过在2012年5月宣布停止运行，并且不再向投资者支付资金 。
MMM平台于2011年开始在中国推出，它曾多次被央行、银监会发出风险警示。2016年1月，中国政府向投资者发出风险提示，指出“MMM金融互助社区”以及类似的金融互助平台和公司未经注册登记，属于非法机构，具有非法集资、传销交织的特征 。
YBI（我必爱）青年国际创业互助社区
YBI青年国际创业互助社区，宣称自己是先机中的先机、互助中的大王，为了“帮助”中国创业者，于2016年3月5日正式进入中国，“开启互助新模式‘众筹 + 公益’新方向！”
YBI中国青年创业互助平台官网显示，它的总部位于英国伦敦，是由英国王子基金组织创立的扶持青年创业的公益项目，目前给中国分部拨款2千万英镑。今年4月时，YBI中国注册人数就快要突破20万了。它已经帮助600万青年创业。
然而，在英国YBI官网能看到，英国王子基金会已正式否认在中国设立任何合法机构 ，至于其他YBI提供的数据的可信度也就不言而喻了 。
YBI中国官网表明，其盈利的根基在于优质创业项目，借助股权众筹，几十万人乃至上百万人能够成为股东，在互联网大环境下依据少数服从多数的准则，来挑选投资创业项目，从起始阶段便减少“注定会被市场淘汰的卖家”数量，以此提高整个平台创业项目的成功率，进而降低所有投资者面临的风险。
其“百万量级会员投资者的另一个优势在于，组织数量庞大的股东一起为项目做市场推广和广告营销，发挥每个人身上的广告价值。”“通过利益共享，让几十上百人的小天使投资人共同推广一个项目；利用广告集群效应，使所有创业非常容易获得成功；通过项目的成功，让所有投资参与者获得丰厚回报！”
同时，根据其发布的文章可知，其收益模式分为静态收益与动态收益。静态收益是每天有2%的利息。动态收益依靠层层推荐和管理机制，推荐人数没有限制，每月奖金也没有限制，被推荐人每投资一次，推荐人就能获得其投资额6%的推荐提成，确实“利润丰厚”。
然而，不管这个收益和推荐机制怎样具有吸引力，其走的都是庞氏骗局那种发展下线、拉人头的老路子 。
该平台设有“众筹钱包”，还有虚拟交易货币“众筹币”与“爱币”，它们共同构成了一个封闭的交易系统，然而这些虚拟货币在市场上无法自由流通，一旦离开该系统，便都成了“废币”。当要进行提现操作时，存在封顶限制，并且需要持续不断地进行相关打款操作，不然就会面临账号被封、资金被冻结的情况，而解冻则需要缴纳200元的注册激活费用。总之，钱一旦投入就难以取出了。
SF共享金融：全球互助社区 月利息93%！
“SF共享金融”没有官网，它宣称自己是全球首创的互联网数字共享金融综合经济体，该经济体由全球共享金融领域顶级专家联合发起，其致力于为全球参与者提供一个理财平台，这个平台具备诚信、创新、感恩、共赢的特点，且属于互联网数字金融领域。
资料显示，SF共享金融于2009年在马来西亚吉隆坡创立，2010年SF创立了互助社区，2013年SF发布了数字共享金融核心理念，2015年6月SF互联网数字金融理财平台上线并开始运营，2016年4月19日SF互联网数字共享金融理财平台在中国区进行试运营，同时启动全球内排。
“SF共享金融”公众号文章表明，“SF共享金融”制度存在静态和动态市场，起投金额为1000元。其中，新账号首轮有10天30%的利息，提现时平台会在账号里预留10%的金额供下次使用 。第二轮之后，存在4种复投收益方式，它们分别是，10天收益为20%，15天收益为35%，20天收益为50%，30天收益为90%，系统会随机匹配打款时间。
同时，制度有相关规定，在内排期间，若能在5小时内打款，便可获得额外3%的奖励机制。也就是说，当你复投时选择30天90%的收益方式，在匹配打款时，若能5小时内打款，那么你的收益利息将是93%，这相当于一个月本金就翻了一倍。
更值得注意的是，“SF共享金融”有制度规定，若投资人要提现，需先排单，之后才能收获财富。再次排单的金额是1000元的整数倍，且比最初投资额只多不少。这意味着，实际上投资人只能拿到一部分钱，还有很大一部分钱必须留在这个平台上。
当然，你能够强制提现，如此一来你的利息就会受损，也就是说，你仅仅能拿回本金，只能眼睁睁看着自己挣得的利息消失，同时还会损失一开始注册会员时缴纳的100元激活费。依据行为经济学，比挣不到钱更痛苦数倍的是丢了钱，即便那原本也不属于你。这么思考的话，就容易让踏入这个圈子的人很难再离开了。
另外，“互助社区”一直存在推荐人制度。“SF共享金融”的制度表明，设有直推奖10%以及领导奖无限代奖金，还伴有团队晋升制度。简单来讲，就是借助微信、QQ、论坛等现代互联网手段，发展下线、拉人头。
然而，收益如此之高，却找不到任何实体项目作为支撑，这属于典型的空手套白狼。平台宣称预留了2000万的扶持资金，可根本无法查证。这样一来，没有实体经济支撑的资金流动项目，除了平台自身收取的100元会员激活费、500元诚信金和所谓的投资人留存金能获益外，剩下的会员似乎只能看谁在这场搏傻游戏中成为最后接盘侠了。
“中券资本”投资回报率一周400%
据宣传，美国公司中券资本集团（英文名Capital Clearance Group，简称CCG），专门开展资产证券化业务，黎明曾为其活动站台，李湘曾为其活动站台，茜拉曾为其活动站台，吴大维曾为其活动站台，鸟叔曾为其活动站台。
中券资本称，集团在中国开展“证券资产证券化业务”，通过特定对象向中国投资者以私募方式进行分享，投资者申购中券资本发行的证券，公司借助银行合作商给予客户4倍杠杆比率，1美金发行，待证券价格涨至4倍后，公司统一回购会员手中证券，并抵消原先给予客户的4倍杠杆。
据了解，中券的投资有四档，1美元能买1个证券，起投金额超过15万会直接翻4倍，每周可以提取1%的静态收益，还能够续投。经过持续续投，其投资回报率一周可达到400%，吸引了众多来自全国各地的投资者参与，其中包括北京、重庆、广东、福建、山东、内蒙古、东北等地的许多人。
此外，如果老会员发展新会员进行投资，老会员还能获得一次所谓的动态收益，该收益金额为新会员投资翻倍后的总额的10%，这笔收益老会员可从提取余额中抽出。
然而，调查显示，其美国公司的背景是假的，项目等所有资料也是假的，在中国没有正式分公司。国内投资者回忆，从未见过中券展示任何资质证书，这些证书能证明其可在中国从事金融业务 。
现货投资诈骗
现货投资骗局的实施主体有两类，一类是机构单位，另一类是个人。机构单位主要包括交易所或交易平台，以及交易平台旗下的会员单位。个人主要是公司业务员，或是专业的诈骗团体等。
从现货投资诈骗的实施手段方面来看，常见的作案类型存在以下几种：
1.交易平台违规操控行情走向及交易数据
业务员使用假冒身份，去“勾引”投资者，这些投资者多为“白富美”，使其掉入投资陷阱 。
过分夸大平台“老师”的技术，业务员和平台“老师”一起实施诈骗；
4.销售问题交易软件，而后远程操控交易软件实施诈骗；
5.提供假平台文件，诱导投资者进入黑心交易平台实施诈骗；
“以一带多”，采用类似“传销”的营销手段，以此诱导更多投资者，使其掉入投资陷阱 。
7.业务员许诺超出合理水平的高收益。
在所有现货投资骗局里，业务员发挥着先锋作用，是投资诈骗的主要实施者，会员单位是其次。目前这些现货投资打着现货的名号，但其本质是在做期货业务。由于现货由地方金融办管辖，期货由中央政府管辖，所以无法根治各种现货骗局。
“民族资产解冻大业”
所谓“民族资产解冻大业”，是在网络上打着解冻民族资产的旗号。它大肆吸收会员。宣称中国各朝各代的皇家都有一笔巨大的资产存在海外。这笔巨额财富价值达兆亿。且一直都由一个神秘的老人看管着。
看管这笔财富的老人如今要响应国家号召，将这笔钱从海外取出，与国人分享。然而这笔海外巨额财富已被冻结，若想取钱，首先得交钱才能解冻。
据这些人讲，你只需缴纳少量会费，便可参与民族资产解冻项目，待财富解冻后，每人能获几百万甚至上千万回报。为方便大家参与，这些人把所谓的民族资产解冻大业拆分成诸多小项目，每个项目交钱不同，回报也各异。
这个解冻民族资产的项目门槛极低，只需缴纳99元便可加入。嫌疑人冒充权威伪造公文骗取投资人信任后，每当约定的解冻时间来临，总会编造各种理由，称解冻过程出现问题，要求大家继续交钱。
向老人推销无价值的钱币藏品
2015年12月，成都出现了一家收藏品公司，有多位老年人在这家公司购买了数万元的《绝版金钞》和《世界财富》等钱币藏品，该公司承诺一年之后帮这些老人拍卖这些所谓的钱币藏品，可最后却找各种理由推脱，当初卖出这些钱币藏品的销售人员已经辞职且失去联系，而这些在该公司单价上万的钱币藏品，实际价值只有数百元。许多老人积攒了一辈子的血汗钱，变成了一些没有任何价值的钱币，这些钱币成了该公司的利润，还成了员工高额的提成。
在售卖产品之前，收藏品公司不会急于直接推销，而是有一套完整的步骤来获取老年人的信任。首先，所有进入公司的员工都要经过7天的培训，培训内容包括练习销售话术、编造钱币故事，以此让客户觉得员工很专业 。由于“一带一路”倡议坚持共商、共建、共享原则，它为世界经济增长开拓了新空间，为国际贸易和投资构建了新平台，为完善全球经济治理开展了新实践，为增进各国民生福祉做出了新贡献，进而成为共同的机遇之路、繁荣之路。
之后，他们歪曲自身身份，在向老年人介绍时，谎称自己是“正规国家单位”，还称是中国收藏家协会西南地区唯一的分支机构，并且其员工办公区域和接待客户的区域是完全分开的，不让老年人进入。
电话邀约时告知会送礼品，和老年人闲聊以拉近关系，获取信任后，表明产品正规，拿出所谓“收藏证书”与“防伪证书”，装作帮老年人鉴定藏品，称产品参加过拍卖会，还谎称产品珍贵，只能到总部申请，假意给钱让客户帮忙购买。老人购买之后，公司会告知老人要填写拍卖申请，还会假定一个拍卖时间，以使老人在短时间内不会发觉自己上当受骗 。
所罗门创客：项目何时落地“取决于你自己”？
资料显示，所罗门创始人是刘少丹，在过去15年，他操作了淘宝网从0到9000万用户的积累，他的团队运作了中国互联网上一般的商业项目，成就了淘宝、京东、百度、腾讯等众多互联网传奇，还为国内外300多家顶级企业提供数字营销服务。
所罗门系统表示，它的目标是汇聚100万企业家，当前已有近82万。“所罗门创客派对”微信群里最多的要求是进行“创客认证”，认证完成后，他们能够申报项目、收集项目，还能获得系统固定分配的项目期股回报，进而成为系统原材料供货商、制造商、服务商，享受其他系统优惠。
然而，经过调查，“所罗门创客”隶属于深圳市所罗门商派网络科技发展有限公司，该公司因为注册地址不实，已经被列入经营异常名单。并且，所谓玩转数字营销的刘少丹，也并未出现在相关公开的BAT股东名单里。
刘少丹把系统发展设计成三个阶段，这三个阶段依次递进，通过这样的方式逐步实现矩阵系统。第一阶段是学习型组织，属于由实入虚的悟道阶段；第二阶段是由道入法阶段，是从自发式学习向有组织学习阶段的过渡；要成立临时工作组及地方加速器子公司，开展公司化运作；同时要推动创客认证，加强系统调频，实现同频，产生高频共振，形成巨大能量场，达到引爆项目的临界点！第三阶段完成了矩阵系统建设，系统能量达到了临界点，项目顺利上线并引爆 。
至于项目到底什么时候落地，“SoLoMo学习小站”文章自行透露，强调第一是学习，第二还是学习，第三是照着前面两点去做。而在具体的系统操作方面，“所罗门创客”实际上是要建立一个企业孵化器以及一个商业闭环，借助积累的用户和后期会收集到的资金来实现买单。
只是，号称要汇聚100万企业家，1500个项目，且每个项目都做成爆款，那么这个爆款该如何定义呢？如此快速地进行扩张，项目的质量又怎样保证呢？所谓的“系统筛选”界定模糊，最后的接盘侠不管好坏都照单全收吗？
“所罗门创客”系统表示，创业者仅仅是提供项目，就是说只要做1%，其余的99%都由系统去完成，然而没有主动权的创业者即便取得成功，往后也依然会失败吧。
按照“所罗门创客”的思路进行分析，这个平台试图将有创业想法却缺乏资金和资源的团队吸纳进来，也想把有资源但没想法的传统商家拉进来，还想让提供资本的人加入，以此获取群内成员信息，了解成员业务需求，进而推销自身商业产品等。在培养信任度之后，可能会收取一定的会员费用。同时，该平台会组织线下培训、沙龙等活动，并收取一定的培训费用 。假设最后真能走到项目在所罗门平台上进行匹配和连接这一步，依据其“价值与价格分离理论”，所罗门必定会凭借用户数量优势，制造资本溢价。这些项目，所罗门持有15%的股份，且掌握核心操作手段，最终估计创业者就没什么事可做了。另外，所罗门宣称要在系统内部建立一个纳斯达克，这想法也很独特。
水果营行：披着“众筹”外衣玩资本
水果营行自诩为“水果行业阿里巴巴”，它采用宣称的众筹模式，在一年时间里，从一家门店开始疯狂扩张，扩张到了20多个城市，拥有300多家门店；还宣称计划在3年内打造2家上市公司、1000家水果餐厅、10000家水果营行，以及10000家果汁营行。
水果营行宣称采用“合伙人众筹”这种融资方式，单店投资额是100万元，在北上广深地区则为120万元。直营店投资人作为公司有限合伙人，不参与门店的经营，不拥有门店的股份，仅仅参与分红。
直营店投资人自完款第45天起，将获得每月销售额10%的回报，直至取得投入本金的2倍，这是水果营行与投资人的协议上所提到的。同时，投资人还能获得投资额10%的原始股权的长期收益。此外，除了营业额分红能达到2倍，若是股权分红则为3倍，若上市还能增值4倍 。一些投资人的补充协议有这样的规定，若月销售额低于30万元，那么水果营行依旧会按照30万元销售额的10%来分给投资人。
据调查，水果营行的模式不存在投资人门槛，不存在一定的信息披露，不存在第三方托管资金。
其公司的股金收入，每笔款项金额不同，少则10万元，多则300万元，这些款项全都汇入了谢国辉在中信银行和建设银行开设的私人银行账号。
实体店需缴纳加盟费，还要进行高额会员预付费充值，并且要支付供应商货款，水果营行实际上在不断融资，这种融资行为未经有关部门依法批准，存在某种意义上的公开宣传，还承诺在一定期限内给付回报，且总金额巨大，容易触及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。
此外，高额回报如此荒唐，扩张速度如此之快，即便生鲜市场是重资本行业，就算注册资本真有10亿，收上来的资金也难以维持对大量投资人的高额回报承诺，还容易导致公司运营资金链断裂，这种明知资金链有问题却不顾的行为属于恶意圈钱，难逃非法集资嫌疑。
2015年最后一个月，1日时供货商称其拖欠南宁海吉星水果批发市场众多经营户货款达四五百万元之多，16日水果营行创始人及CEO伍慧（易德）被警方带走，各地水果营行店面几乎同时关停，如今水果营行已全面停业，涉案金额达3亿多，幕后老板谢国辉不知去向。
此外，还有安化黑茶、火疗，以及LCF、无极限、太阳神、念宝、云数贸、五行币、云在指尖等，这些都属于各类资金盘传销及网络传销。
最后，附上350个央视曝光的资金骗局名单：
Amazing5国际理财，ASI窥币，ASG游戏理财，ABCD财富网，AAA游戏理财，A88财富平台，暗黑币（死亡）
BCI虚拟币，BM币，BBL国际互助，BBT金币，BFC，bob互助理财，比特币互助金融，百纳红包雨，百利国际，宝特币，宝马国际投资，宝微商城，不抱怨活动，博通控股，博爱联盟，北欧佐凯，北大粮仓，币盛，贝莱德环球金融社区
CMB阿川商事金融互助平台，CEC中国华人俱乐部，CMB东盟国际，CB亚投行香港集团公司（已关网），CF慈善，诚信复利理财，长城币，诚信复利，诚信999，财富海纳，草根互助，藏宝网航海币，慈行天下，慈善公益互助，慈善创业联盟，车房时代
DGC共享币，Dogecoin狗狗币类似点点赚的软件，德善DS99互助，帝盟国际，迪拜币复利理财，多宝币，帝品财富，大赢家，大华资产管理，点点币，点点就赚，东南北环球集团易通币，东亿国际，东盟汇丰H币
EGD网络黄金、二元期权、恩威投资
Finnciti模拟城市建设，FLS挖矿机，FIG草根时代计划，FC信富浙江，FIS拆分理财，FIFA精算，F4互助平台，弗尔斯特恒币，福特币，福建漳州乐惠网，福利特邮币，福源币，福翔国际，疯狂大富豪，菲律宾skybeenz思铠，凤凰国际财富网，复利理财
GMO拉伸股，GMK虚拟货币，GGP全球加密数字共享积分，GOG游戏增值币，国宏众筹，国际金融TPP，国网今来商城，国盾掌芯通，光彩集团慈善币GC币
HIM互助，汇丰国际，皇族国际，海纳币，互联宝宝，湖南韶山嘉特，火箭币，环球力金，华梦国际，华尔特Wat，华之宝wow华币，华勒斯币，华天币，华强币（已消失），华夏金融互助，湖南敬母云，黑石币，赫尔币，杭州龙炎电子商务，宏天理财，红包极客，豪比特互助理财
IFS金码游戏理财，Ipacap游戏理财，IMPact国际慈善组织
JPM摩根币，聚宝金融已被打击，际通币，金农币，军绿益商，江西力草已关网
KLEO佳利，KKR游戏理财，KateCoin凯特币，KTB投资集团，KBCI，KKK金融互助，Kweco科威克互助，克拉币已死亡，开普币，开元币，凯恩泰，可汗币，科勒资本，科莱国际已关网
LQB，莱特币，LC，LEO币，Lift-world国际援助，绿色世界理财，绿藤理财，利物币，雷恩斯币，雷达币，乐活书城，六度国际，联合国NGO组织PNC采购币，联富收益，利阁币
MMM社区，MMM（超级），MMM（美国），MIC理财，MBI游戏理财，MBA爱心慈善，MFC币，MSM互助平台，MDD互助，MCM国际广告，Mak拆分盘，美洲矿业，美国莱福，美国稀土投资，美国瑞科，美国保德信理财，美国大富豪社区，美国赢鑫国际，美国皇冠众筹，麦格币Maccoin，马来西亚BFG集团EV币，马克币，麦哲伦基金积分宝，民创联盟，梦想领航
NEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融
奥特币、欧盟国际投资理财
PPE经济，PRA游戏理财，PDT全球理财，PNC采购币，PUDU自由社区，霹克币，平民币
全球慈善公益俱乐部，全球创富联盟，全代复利，全球泛华联盟，全民快筹互助
RTT全民互助，ROC理财，R币RISECOIN，RTT念宝国际，RMB，瑞波币，瑞士五人组，瑞士信用联盟
SMI，Sharecoin共享币，Swissgolden瑞士黄金，SVICAP游戏理财，SMT国际拆分，Skybeenz思铠，石油币（已崩盘），盛通理财币，深圳云创辉煌fci数字加密货币，深圳斯迈尔环球科技理财，数字金矿，鲨鱼币，山东宏泰集团（已关网），索斯特互助理财，三盈互助
ton通币IGM、天元币、天满国际外汇（关网）、世通元
U币（濒临灭亡）、UK互助金融
VCE数字加密，用于全球商务的通用积分类似点点赚的软件，V宝，V8RTT全民互助平台，UV国际互助理财
WK沃客理财，WWW联盟互助，WAI均富创业平台，维卡币处于挣扎状态，万福币，万达复利理财，万达MMM金融互助，万事有我无上生活，万喜理财已跑路，微转动力，沃斯币Voscoin，沃得财富互助社区，未来城万福币，无限币，无极币，悟空理财，五环实业联盟互助，微邦客金融互助
星火草原，新加坡TEC，鑫利源，香港华瑞金融，香港贝莱德（BR）国际金融互助，香港信达众力创业计划，香港陆普Circle互助社区，熊猫币，信安游戏理财，讯通科技
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